金融リテラシーコース（個人事業主向け）

入金遅延の防止策と言い方はじめに- 入金遅延はキャッシュフロー悪化と業務負担増につながります。ここでは実務で使える予防策と、相手に失礼にならない“言い方”を短時間で実践できる形でまとめます。遅延の主な原因（押さえておく点）- 支払条件が曖昧...

請求書の作り方と管理はどうすればいい？要点まとめ請求書は「誰に・いつ・何を・いくらで・いつまでに支払ってほしいか」を明確にする書類必須項目：発行日・請求書番号・請求先・品目・金額・消費税・合計・支払期限・振込先作成方法は「手書き／Excel...

売上と入金がズレるとき、どう記録すればいい？要点まとめ売上と入金がズレるのはよくあること。記録ルールを決めて一貫して運用することが大切。基本は「発生主義（請求ベース）」と「現金主義（入金ベース）」のどちらで記帳するかを決める。売掛金・前受金...

キャッシュレス時代の帳簿づけ、どうすればラクに正確にできる？要点まとめキャッシュレスは記録が自動化されやすく、帳簿づけは「整理ルール」と「ちょっとした習慣」で格段にラクになる。やることは大きく分けて「口座・カードの整理」「自動連携の活用」「...

レシート・領収書の保管ルールはどうすればいい？5分で読める、実践的な保管ガイドです。要点まとめ基本は「用途別に分けて・すぐ記録して・必要な期間保管する」。保管期間の目安は「個人の生活費は短め（1〜3年）、税務上は5〜7年」。紙でもデジタルで...

毎日ではなく「週1管理」でOKな理由?要点まとめ毎日の家計チェックは時間とストレスがかかる。一方で「週1回の管理」は効率的で継続しやすい。週1回のチェックは「習慣化しやすく」「大きなズレ」を早めに発見できるバランスの良い方法。やり方はシンプ...

会計ソフトはfreee・マネーフォワード・弥生のどれを選べばいい？要点まとめ選び方のポイント：使いやすさ、取引量、税理士連携、給与・請求の必要性、予算を優先順位付けする。ざっくりの向き先：初心者・開業直後：freee（使いやすさと自動化重視...

会計は本当に難しくない？お金の出入りを記録するだけで大丈夫？要点まとめ会計の基本は「お金の出入りを記録すること」。これだけで多くの問題は防げる。家庭や個人事業なら、まずは単式（家計簿式）で記録を始めるのが簡単。事業や税務対応が必要なら複式簿...

事業の目的と「どこにお金を使うか」をどう決める？要点まとめまず「事業の目的（何を達成したいか）」を明確にする。目的に基づいて支出の優先順位（短期／中長期）を決める。支出は大きく「集客」「人件費」「設備・商品開発」「運転資金」に分け、目的に応...

「国民健康保険と国民年金って何が違うの？」要点まとめ国民健康保険（国保）：病院の医療費をカバーする保険。基本は自己負担は3割で、高額な医療には軽減制度あり。国民年金（国年）：老後や障害・遺族のための基礎年金。保険料は原則定額（減免・猶予制度...