金融リテラシーコース（新社会人向け） ボーナスの使い方：分け方の目安は？
ボーナスの使い方：分け方の目安は？要点まとめまずは「手取り額」と「優先順位（生活防衛資金・借金・目標・楽しみ）」を確認する。代表的な分け方は「貯蓄重視」「バランス型」「楽しむ重視」の3パターン。目安は割合で決めると実行しやすい。ボーナスは一...
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金融リテラシーコース（新社会人向け） 金融リテラシーコース（個人事業主向け） 売上と入金がズレるとき、どう記録すればいい？
売上と入金がズレるとき、どう記録すればいい？要点まとめ売上と入金がズレるのはよくあること。記録ルールを決めて一貫して運用することが大切。基本は「発生主義（請求ベース）」と「現金主義（入金ベース）」のどちらで記帳するかを決める。売掛金・前受金...
金融リテラシーコース（共働き家庭向け） 共働き夫婦の税金はどうなる？所得税と住民税の違いは？
共働き夫婦の税金はどうなる？所得税と住民税の違いは？要点まとめ共働きでも夫婦それぞれが自分の所得に対して税金を払う（所得税・住民税は個人単位）。所得税は国税で累進課税（税率は約5〜45％）、住民税は地方税でほぼ一律の税率（合計で約10％が目...
金融リテラシーコース（新社会人向け） 緊急資金はいくら必要？段階的に考える方法
緊急資金はいくら必要？段階的に考える方法要点まとめ緊急資金は「生活費×必要月数」で考える（目安：安定職なら3〜6ヶ月、不安定な職業や扶養家族が多い場合は6〜12ヶ月）。段階的に目標を作る：まず1ヶ月分、次に3ヶ月分、最終的に必要分を目指す（...
金融リテラシーコース（個人事業主向け） キャッシュレス時代の帳簿づけ、どうすればラクに正確にできる？
キャッシュレス時代の帳簿づけ、どうすればラクに正確にできる？要点まとめキャッシュレスは記録が自動化されやすく、帳簿づけは「整理ルール」と「ちょっとした習慣」で格段にラクになる。やることは大きく分けて「口座・カードの整理」「自動連携の活用」「...
金融リテラシーコース（共働き家庭向け） 頑張らなくても続く「貯まる仕組み」の作り方は？
頑張らなくても続く「貯まる仕組み」の作り方は？要点まとめ毎月「先に取る」自動化が最も効果的：給料が入ったらまず貯金へ自動で移す。目標を小さく分ける（短期・中期・長期）と続けやすい。生活防衛資金（手取りの3〜6か月分）は最優先で確保。ツール比...
金融リテラシーコース（新社会人向け） 「『貯金できない』を防ぐ先取り貯蓄とは？
「『貯金できない』を防ぐ先取り貯蓄とは？要点まとめ先取り貯蓄とは「収入が入ったら先に一定額を別に取り分ける」方法。後で残ったら貯める方法より確実。目安は手取りの10%を最低ライン、余裕があれば20%を目標に。非常用は生活費の3〜6ヶ月分。実...
金融リテラシーコース（個人事業主向け） レシート・領収書の保管ルールはどうすればいい？
レシート・領収書の保管ルールはどうすればいい？5分で読める、実践的な保管ガイドです。要点まとめ基本は「用途別に分けて・すぐ記録して・必要な期間保管する」。保管期間の目安は「個人の生活費は短め（1〜3年）、税務上は5〜7年」。紙でもデジタルで...
金融リテラシーコース（共働き家庭向け） 支出を減らす前に「価値観のズレ」を見直すべき？
支出を減らす前に「価値観のズレ」を見直すべき？要点まとめただ闇雲に支出を削ると、不満やリバウンドが起きやすい。まず価値観（何にお金を使いたいか）を確認することが大切。手順はシンプル：①見える化（支出の分類）→ ②価値観の言語化→ ③優先順位...
金融リテラシーコース（個人事業主向け） 毎日ではなく「週1管理」でOKな理由?
毎日ではなく「週1管理」でOKな理由?要点まとめ毎日の家計チェックは時間とストレスがかかる。一方で「週1回の管理」は効率的で継続しやすい。週1回のチェックは「習慣化しやすく」「大きなズレ」を早めに発見できるバランスの良い方法。やり方はシンプ...