金融リテラシーコース（個人事業主向け） 借りたもの・貸したものの管理 — 5分で読める実践ガイド
借りたもの・貸したものの管理 — 5分で読める実践ガイドはじめに- 日常での「ちょっと貸して」「ありがとう」が原因でトラブルになることは意外と多い。簡単なルールとツールでストレスを減らそう。基本ルール（まずこれだけ）- 記録する：貸した／借...
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金融リテラシーコース（個人事業主向け） 金融リテラシーコース（共働き家庭向け） 住民税・所得税を夫婦で比較するポイント
住民税・所得税を夫婦で比較するポイント（5分で読める）導入- 夫婦で働き方や収入状況が違うと、税負担や手取りが変わります。所得税（国税）と住民税（地方税）は個人単位で課税されるため、家計全体での“どちらがどれだけ払うか”を把握することが大切...
金融リテラシーコース（新社会人向け） 自動積立の設定方法（銀行・ネット銀行） — 5分でわかる手順と注意点
タイトル：自動積立の設定方法（銀行・ネット銀行） — 5分でわかる手順と注意点導入（目的）- 自動積立は「意思に頼らず貯める」仕組み。給与日の直後に一定額を移すだけで貯金が習慣化します。- この記事は、メガバンクや地方銀行の窓口・ATM・ネ...
金融リテラシーコース（個人事業主向け） 入金遅延の防止策と言い方
入金遅延の防止策と言い方はじめに- 入金遅延はキャッシュフロー悪化と業務負担増につながります。ここでは実務で使える予防策と、相手に失礼にならない“言い方”を短時間で実践できる形でまとめます。遅延の主な原因（押さえておく点）- 支払条件が曖昧...
金融リテラシーコース（共働き家庭向け） 夫婦で「扶養に入れる／入れない」判断基準
夫婦で「扶養に入れる／入れない」判断基準（5分で読める要点）はじめに- 「扶養に入れる」とは主に2つの意味があります：1) 税の扶養（配偶者控除・配偶者特別控除）2) 社会保険の扶養（健康保険・年金の被扶養者）- どちらを重視するかで判断が...
金融リテラシーコース（新社会人向け） 貯金が苦手な人に向く仕組みづくりってどう作ればいい？
貯金が苦手な人に向く仕組みづくりってどう作ればいい？要点まとめ貯金が苦手なのは「忘れる」「使ってしまう」「目標が漠然としている」ことが多い有効な仕組みは「先取り」「自動化」「見える化」「小さな成功体験」を組み合わせることまずは目標設定（短期...
金融リテラシーコース（個人事業主向け） 請求書の作り方と管理はどうすればいい？
請求書の作り方と管理はどうすればいい？要点まとめ請求書は「誰に・いつ・何を・いくらで・いつまでに支払ってほしいか」を明確にする書類必須項目：発行日・請求書番号・請求先・品目・金額・消費税・合計・支払期限・振込先作成方法は「手書き／Excel...
金融リテラシーコース（共働き家庭向け） 配偶者控除・扶養控除を正しく理解していますか？
配偶者控除・扶養控除を正しく理解していますか？要点まとめ配偶者控除は「配偶者（夫・妻）の所得が一定以下」のとき、納税者（主に稼ぐ側）の課税所得を減らして税負担を軽くする仕組みです。配偶者特別控除は、配偶者の所得が配偶者控除の上限を超えても、...
金融リテラシーコース（新社会人向け） ボーナスの使い方：分け方の目安は？
ボーナスの使い方：分け方の目安は？要点まとめまずは「手取り額」と「優先順位（生活防衛資金・借金・目標・楽しみ）」を確認する。代表的な分け方は「貯蓄重視」「バランス型」「楽しむ重視」の3パターン。目安は割合で決めると実行しやすい。ボーナスは一...
金融リテラシーコース（個人事業主向け） 売上と入金がズレるとき、どう記録すればいい？
売上と入金がズレるとき、どう記録すればいい？要点まとめ売上と入金がズレるのはよくあること。記録ルールを決めて一貫して運用することが大切。基本は「発生主義（請求ベース）」と「現金主義（入金ベース）」のどちらで記帳するかを決める。売掛金・前受金...