金融リテラシーコース（新社会人向け） 2026-02-02の記事
タイトル：自動積立の設定方法（銀行・ネット銀行） — 5分でわかる手順と注意点導入（目的）- 自動積立は「意思に頼らず貯める」仕組み。給与日の直後に一定額を移すだけで貯金が習慣化します。- この記事は、メガバンクや地方銀行の窓口・ATM・ネ...
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金融リテラシーコース（新社会人向け） 金融リテラシーコース（個人事業主向け） 2026-01-31の記事
入金遅延の防止策と言い方はじめに- 入金遅延はキャッシュフロー悪化と業務負担増につながります。ここでは実務で使える予防策と、相手に失礼にならない“言い方”を短時間で実践できる形でまとめます。遅延の主な原因（押さえておく点）- 支払条件が曖昧...
金融リテラシーコース（共働き家庭向け） 2026-01-30の記事
夫婦で「扶養に入れる／入れない」判断基準（5分で読める要点）はじめに- 「扶養に入れる」とは主に2つの意味があります： 1) 税の扶養（配偶者控除・配偶者特別控除） 2) 社会保険の扶養（健康保険・年金の被扶養者）- どちらを重視するか...
金融リテラシーコース（新社会人向け） 貯金が苦手な人に向く仕組みづくりってどう作ればいい？
貯金が苦手な人に向く仕組みづくりってどう作ればいい？要点まとめ貯金が苦手なのは「忘れる」「使ってしまう」「目標が漠然としている」ことが多い有効な仕組みは「先取り」「自動化」「見える化」「小さな成功体験」を組み合わせることまずは目標設定（短期...
金融リテラシーコース（個人事業主向け） 請求書の作り方と管理はどうすればいい？
請求書の作り方と管理はどうすればいい？要点まとめ請求書は「誰に・いつ・何を・いくらで・いつまでに支払ってほしいか」を明確にする書類必須項目：発行日・請求書番号・請求先・品目・金額・消費税・合計・支払期限・振込先作成方法は「手書き／Excel...
金融リテラシーコース（共働き家庭向け） 配偶者控除・扶養控除を正しく理解していますか？
配偶者控除・扶養控除を正しく理解していますか？要点まとめ配偶者控除は「配偶者（夫・妻）の所得が一定以下」のとき、納税者（主に稼ぐ側）の課税所得を減らして税負担を軽くする仕組みです。配偶者特別控除は、配偶者の所得が配偶者控除の上限を超えても、...
金融リテラシーコース（新社会人向け） ボーナスの使い方：分け方の目安は？
ボーナスの使い方：分け方の目安は？要点まとめまずは「手取り額」と「優先順位（生活防衛資金・借金・目標・楽しみ）」を確認する。代表的な分け方は「貯蓄重視」「バランス型」「楽しむ重視」の3パターン。目安は割合で決めると実行しやすい。ボーナスは一...
金融リテラシーコース（個人事業主向け） 売上と入金がズレるとき、どう記録すればいい？
売上と入金がズレるとき、どう記録すればいい？要点まとめ売上と入金がズレるのはよくあること。記録ルールを決めて一貫して運用することが大切。基本は「発生主義（請求ベース）」と「現金主義（入金ベース）」のどちらで記帳するかを決める。売掛金・前受金...
金融リテラシーコース（共働き家庭向け） 共働き夫婦の税金はどうなる？所得税と住民税の違いは？
共働き夫婦の税金はどうなる？所得税と住民税の違いは？要点まとめ共働きでも夫婦それぞれが自分の所得に対して税金を払う（所得税・住民税は個人単位）。所得税は国税で累進課税（税率は約5〜45％）、住民税は地方税でほぼ一律の税率（合計で約10％が目...
金融リテラシーコース（新社会人向け） 緊急資金はいくら必要？段階的に考える方法
緊急資金はいくら必要？段階的に考える方法要点まとめ緊急資金は「生活費×必要月数」で考える（目安：安定職なら3〜6ヶ月、不安定な職業や扶養家族が多い場合は6〜12ヶ月）。段階的に目標を作る：まず1ヶ月分、次に3ヶ月分、最終的に必要分を目指す（...