１－４　口座開設　NISAの活用

投資信託を買うには、証券会社で口座を開設する必要があります。口座には種類がありますが、税制で有利になれるNISA口座がおすすめです。

NISA口座は1人1口座しか開設できない、投資額に上限があるなどの制約もありますが、通常だと利益に20%かかる税金が免除されるメリットが大きいです。

2024年現在、年間360万円、累計1800万円まで非課税で運用できます。

例えば、500万円の運用を開始し、20%の利益が出た場合を考えてみましょう。その場合は100万円の利益となりますが、NISA以外の場合、税金として20万円も持って行かれてしまうことになります。

運用額が大きくなった場合や利益率が良かった場合、もっと大きな金額を納税することになるので、事情がない方はNISA口座の開設が有利であることがわかるでしょう。